Từ 1/7/2025: Doanh nghiệp chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị tạm dừng giao dịch ngân hàng
Từ ngày 1/7/2025, theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng sẽ tạm dừng cung cấp dịch vụ giao dịch điện tử đối với tài khoản doanh nghiệp chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp. Đây là bước đi mạnh mẽ nhằm nâng cao an toàn hệ thống tài chính, ngăn chặn tình trạng tài khoản ảo, mạo danh và các hành vi gian lận ngày càng tinh vi.
Xác thực sinh trắc học không chỉ là yêu cầu bắt buộc, mà còn là công cụ hữu hiệu giúp doanh nghiệp bảo vệ chính mình trong môi trường số đầy rủi ro hiện nay.
Hãy cùng AGS tìm hiểu rõ hơn về quy định mới, lý do ra đời và những lợi ích mà doanh nghiệp có thể nhận được khi tuân thủ đúng và kịp thời!
I. Sinh trắc học cho doanh nghiệp - siết chặt định danh để lấp “kẽ hở” tài khoản ảo
Việc áp dụng xác thực sinh trắc học cho tài khoản doanh nghiệp đang được xem là một bước tiến quan trọng trong nỗ lực tăng cường an ninh và minh bạch trong hệ thống tài chính. Giống như đối với tài khoản cá nhân, giải pháp này được kỳ vọng sẽ góp phần loại bỏ tình trạng tài khoản doanh nghiệp ảo, thiếu thông tin định danh rõ ràng – vốn là lỗ hổng lớn để các đối tượng xấu lợi dụng cho các hoạt động rửa tiền, lừa đảo và gian lận tài chính.
Xác thực sinh trắc học mang lại một lớp bảo vệ mạnh mẽ hơn nhiều so với các phương thức xác thực truyền thống như mật khẩu hay mã OTP. Với việc đối chiếu trực tiếp giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học của người đại diện pháp luật, ngân hàng có thể đảm bảo cao hơn về danh tính người sử dụng, từ đó hạn chế tối đa tình trạng mạo danh hoặc sử dụng thông tin giả để mở tài khoản doanh nghiệp.
Mặc dù đây không phải là “lá chắn tuyệt đối” có thể loại bỏ hoàn toàn hành vi lừa đảo – khi mà các đối tượng xấu ngày càng tinh vi, thậm chí có thể cưỡng ép người thật để thực hiện xác thực – nhưng đây vẫn là một rào cản công nghệ đáng kể, khiến việc gian lận trở nên khó khăn và tốn kém hơn rất nhiều.
Trong bối cảnh tội phạm mạng đang có xu hướng chuyển hướng từ tài khoản cá nhân sang tài khoản doanh nghiệp sau khi các biện pháp xác thực cá nhân được siết chặt, việc mở rộng xác thực sinh trắc học sang khối doanh nghiệp là bước đi cần thiết. Không chỉ giúp nâng cao năng lực quản lý của hệ thống ngân hàng, biện pháp này còn góp phần bảo vệ chính các doanh nghiệp khỏi nguy cơ bị lợi dụng, từ đó tạo lập môi trường kinh doanh an toàn và minh bạch hơn.
II. Tạm dừng giao dịch tài khoản doanh nghiệp từ ngày 1/7/2025 nếu chưa cập nhật sinh trắc học
Căn cứ tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN áp dụng từ ngày 1/7/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán như sau:
Chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức) với:
(1) Dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước của người đó đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập; hoặc
(2) Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp là người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch; hoặc
(3) Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra (đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập); hoặc
(4) Dữ liệu sinh trắc học của người đó được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong trường hợp sử dụng thẻ căn cước công dân không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa;
Theo đó, người đại diện hợp pháp của tổ chức phải cập nhật thông tin sinh trắc học trước ngày 01/07/2025. Sau thời gian trên nếu khách hàng chưa cập nhật, ngân hàng phải tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền trên dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng tổ chức.
Như vậy, chính thức tạm dừng giao dịch tài khoản doanh nghiệp từ ngày 1/7/2025 nếu chưa cập nhật sinh trắc học.
Công ty AGS cảm ơn bạn đã dành thời gian để đọc bài viết này. Hy vọng bạn đã có được những thông tin bổ ích. Hãy tiếp tục theo dõi chúng tôi để cập nhật thêm nhiều thông tin cũng như cơ hội việc làm tại AGS nhé.
Thông tin khác
Thông tin tuyển dụng và hướng dẫn
Thông tin tuyển dụng và Hướng dẫnAGS luôn mở rộng cánh cửa cho những ứng viên muốn thử thách bản thân trong lĩnh vực Kế toán - Kiểm toán - Ngôn ngữ Nhật - Pháp lý - Nhân sự. Xem chi tiết bài viết để biết thêm về Thông tin tuyển dụng tại AGS bạn nhé!
.png)
Liên hệ dịch vụCông ty Dịch vụ kế toán Nhật Bản. Cung cấp Dịch vụ tư vấn đầu tư, Kế toán - Thuế, Kiểm toán. Nếu bạn có bất kỳ yêu cầu nào, vui lòng liên hệ với chúng tôi. Công ty chúng tôi luôn tìm kiếm cơ hội được làm việc với công ty bạn.
Nguồn:
https://xaydungchinhsach.chinhphu.vn/tu-1-7-tam-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-neu-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-119250524104455679.htmhttps://dantri.com.vn/cong-nghe/sinh-trac-hoc-tai-khoan-doanh-nghiep-co-day-lui-duoc-lua-dao-20250528133129567.htmhttps://vtv.vn/kinh-te/dung-giao-dich-voi-doanh-nghiep-chua-xac-thuc-sinh-trac-tu-ngay-1-7-20250524200849793.htm
![[Vị trí] Tổng hợp tất cả vị trí tuyển dụng tại AGS: Kế toán, Kiểm toán, Trợ lý tiếng Nhật](https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgBJKiSGLir4ak6ZBlzMDFcsmT2EBfMwL0-lo2QQs8OUOzETh01JoyYb9tC9dlxYBhnZqWZFqy0-Rtm6XLsyEgQMjT1QuQoP4Kx0yGHNRgTBu2GaYeZy7brBGYuwl3P7nIeVvpPSGd4voJaEKMi3OgnZztrccGUwciCtG_4C4KKNtNNe2an59Kk2bIFaoY/w320-h216/1.%20Logo%20ch%C3%ADnh%20th%E1%BB%A9c%20AGS-VINA.COM%20(2).png)
