Cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo dịch vụ hoàn thuế thu nhập cá nhân (TNCN) đang xuất hiện trên mạng xã hội
Công ty Kế toán AGS Việt Nam hoạt động trong lĩnh vực tư vấn và cung cấp dịch vụ Kế toán, Kiểm toán, Thuế, Tư vấn quản lý, chuyển đổi và tái cơ cấu doanh nghiệp.
Trong bài viết này, AGS muốn chia sẻ những lưu ý quan trọng về việc kiểm tra hồ sơ hoàn thuế thu nhập cá nhân (TNCN), đặc biệt là trong bối cảnh xuất hiện nhiều chiêu trò lừa đảo dịch vụ hoàn thuế trên mạng xã hội. Hiện nay, những kẻ lừa đảo thường lập các tài khoản hoặc trang giả mạo, mời chào dịch vụ hoàn thuế với cam kết giải quyết nhanh chóng hoặc thu phí thấp. Những đối tượng này có thể yêu cầu thông tin cá nhân hoặc mã số thuế, dẫn đến nguy cơ bị đánh cắp thông tin và tài sản.Chúng tôi hy vọng rằng bài viết này sẽ trang bị cho bạn những thông tin cần thiết về thời điểm và lý do cần kiểm tra hồ sơ hoàn thuế. Việc nắm vững những kiến thức này sẽ giúp bạn tự tin hơn trong việc quản lý thuế cá nhân của mình. Nếu bạn cần thêm thông tin hoặc tư vấn, đừng ngần ngại liên hệ với AGS Việt Nam để được hỗ trợ.
Bài viết có sử dụng từ viết tắt như sau: thuế thu nhập cá nhân (thuế TNCN).
Hãy cùng khám phá chi tiết các trường hợp hoàn thuế qua bài viết dưới đây nhé!
I. Bối cảnh và nội dung cảnh báo từ Cục Thuế Doanh nghiệp Lớn
Mỗi mùa quyết toán thuế về, nhu cầu nộp hồ sơ xin hoàn lại số thuế nộp thừa tăng đột biến. Nắm bắt tâm lý muốn nhận tiền nhanh, ngại làm thủ tục của một bộ phận người lao động, các đối tượng tội phạm công nghệ cao đã thiết lập mạng lưới "bẫy lừa đảo" tinh vi trên không gian mạng.1. Thực trạng bùng nổ dịch vụ hoàn thuế TNCN giả mạo
Theo ghi nhận từ Công văn 1345/CT-QLT2, trên các hội nhóm mạng xã hội (Facebook, Zalo, Telegram, TikTok), hàng trăm trang cá nhân tự xưng là "Chuyên viên Tổng cục Thuế", "Đại lý Thuế liên kết cục", hoặc "Dịch vụ giải ngân thuế nhanh" liên tục đăng tải các bài viết mời gọi.Các đối tượng này cam kết:
- Hỗ trợ rút tiền hoàn thuế TNCN chỉ trong 24h - 48h (trong khi thời gian quy định pháp luật tối thiểu là 06 ngày làm việc).
- Tối ưu hóa số tiền được hoàn (có dấu hiệu khai khống người phụ thuộc hoặc nâng khống chứng từ khấu trừ).
- Mức phí dịch vụ siêu rẻ hoặc trích phần trăm trực tiếp sau khi tiền về tài khoản.
2. Bản chất rủi ro pháp lý từ các "Cò thuế" online
Cục Thuế Doanh nghiệp Lớn nhấn mạnh: Hầu hết các cá nhân, hội nhóm nhận làm dịch vụ hoàn thuế TNCN tự phát trên mạng xã hội đều không có giấy phép hành nghề dịch vụ làm thủ tục về thuế, không có đăng ký kinh doanh và không chịu bất kỳ sự quản lý nào của cơ quan quản lý nhà nước.Khi người dân sử dụng các dịch vụ này, mối quan hệ giao dịch hoàn toàn dựa trên sự thỏa thuận ngầm, không có hợp đồng pháp lý ràng buộc. Nếu xảy ra tranh chấp, mất mát tài sản hoặc cơ quan thuế phát hiện hồ sơ có gian lận và ra quyết định xử phạt, người nộp thuế phải gánh chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật, trong khi các đối tượng môi giới dễ dàng xóa tài khoản ảo để trốn tránh.
II. Giải mã các phương thức và chiêu trò lừa đảo điển hình
Tội phạm tài chính không còn dừng lại ở việc thu tiền phí dịch vụ rồi biến mất, chúng đã nâng cấp thủ đoạn bằng cách kết hợp công nghệ độc hại nhằm chiếm đoạt toàn bộ quyền kiểm soát thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của nạn nhân.Chiêu trò 1: Yêu cầu bàn giao tài khoản và mật khẩu eTax Mobile
Đây là thủ đoạn phổ biến nhất. Kẻ gian lấy lý do "quy trình hệ thống phức tạp, cần tài khoản chính chủ để nộp tờ khai và theo dõi tiến độ" nhằm ép người nộp thuế cung cấp:- Mã số thuế (MST) cá nhân.
- Mật khẩu đăng nhập ứng dụng eTax Mobile hoặc cổng Thuedientu.gdt.gov.vn.
- Mã xác thực OTP gửi về số điện thoại.
Hậu quả: Khi có được các thông tin này, kẻ lừa đảo không chỉ nắm giữ dữ liệu thu nhập, quá trình công tác mà còn có thể tự ý thay đổi số tài khoản nhận tiền hoàn thuế của nạn nhân sang tài khoản của chúng, hoặc nghiêm trọng hơn là lợi dụng danh tính đó để làm hồ sơ vay vốn tín dụng đen trực tuyến.
Chiêu trò 2: Dẫn dụ cài đặt ứng dụng (App) Cục Thuế giả mạo chứa mã độc
Nhiều đối tượng gửi tin nhắn SMS, Zalo chứa đường link lạ, yêu cầu nạn nhân bấm vào để tải app "Tổng cục Thuế" hoặc "Hỗ trợ hoàn thuế" bản cập nhật mới nhất. Các ứng dụng này không nằm trên kho ứng dụng chính thức (Google Play hay App Store) mà được cài qua file đuôi.APK cài đặt thủ công.Cơ chế phá hoại: Các ứng dụng lừa đảo này sau khi cài đặt thành công sẽ yêu cầu người dùng cấp các quyền quản trị tối cao (Accessibility Service) như:
-
Quyền xem và điều khiển màn hình: Ghi lại mọi thao tác nhập liệu của người dùng.
-
Quyền đọc dữ liệu tin nhắn SMS: Đánh cắp mã OTP ngân hàng, OTP ứng dụng Thuế.
Chiêu trò 3: Làm giả văn bản, lệnh hoàn trả tiền thuế của cơ quan quản lý
Để gia tăng mức độ uy tín, các đối tượng sử dụng công nghệ chỉnh sửa hình ảnh để chế tạo ra các "Quyết định hoàn thuế" giả mạo có mộc đỏ, chữ ký của lãnh đạo Cục Thuế/Chi Cục Thuế.Chúng gửi ảnh này cho nạn nhân và thông báo tiền thuế đã được duyệt, yêu cầu nạn nhân phải nộp một khoản "Phí giải ngân" hoặc "Thuế VAT phí dịch vụ" trị giá vài triệu đồng vào tài khoản chỉ định để hệ thống giải ngân tiền về. Sau khi chuyển tiền thành công, nhân vật lập tức bị chặn liên lạc.
III. Hướng dẫn của Cục Thuế Doanh nghiệp Lớn để bảo vệ người nộp thuế
Để chủ động phòng ngừa, không trở thành nạn nhân của các làn sóng lừa đảo tài chính, Cục Thuế Doanh nghiệp Lớn khuyến nghị người nộp thuế tuyệt đối tuân thủ các nguyên tắc bảo mật và quy trình vận hành cốt lõi dưới đây:1. Nguyên tắc "Bất di bất dịch" về bảo mật dữ liệu cá nhân
-
Không chia sẻ thông tin đăng nhập: Tuyệt đối không cung cấp mật khẩu tài khoản Thuế điện tử, tài khoản định danh điện tử VNeID và mã OTP cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào, kể cả người tự xưng là cán bộ cơ quan thuế. Cơ quan thuế không bao giờ yêu cầu người nộp thuế cung cấp mật khẩu qua điện thoại hay mạng xã hội.
-
Không giao dịch qua tài khoản cá nhân của công chức: Mọi khoản thuế phải nộp (nếu có) hoặc các chi phí liên quan đều được thực hiện nộp vào tài khoản của Kho bạc Nhà nước thông qua hệ thống ngân hàng phối hợp thu, tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của bất kỳ ai để "nhờ" nộp hộ hay làm thủ tục nhanh.
2. Nhận diện và chỉ sử dụng các kênh số hóa chính thống
Người nộp thuế chỉ cài đặt và thực hiện các giao dịch thuế điện tử thông qua các cổng giao tiếp chính thức duy nhất của ngành Thuế Việt Nam:3. Cơ chế phối hợp chặt chẽ giữa Người lao động và Tổ chức chi trả thu nhập
Đối với các cá nhân đang làm việc tại các doanh nghiệp, tổ chức:- Cần chủ động liên hệ với bộ phận Kế toán / Nhân sự của tổ chức chi trả để nhận Chứng từ khấu trừ thuế TNCN điện tử/giấy và Thư xác nhận thu nhập chính xác.
- Doanh nghiệp có trách nhiệm tổng hợp các vướng mắc pháp lý, khó khăn về mặt thao tác kỹ thuật của cán bộ công nhân viên để gửi bằng văn bản chính thức tới cơ quan thuế quản lý trực tiếp nhằm nhận được sự hỗ trợ, tập huấn kịp thời.
4. Quy trình xử lý khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo
Nếu nhận được cuộc gọi, tin nhắn dọa nạt, hoặc mời chào dịch vụ hoàn thuế có dấu hiệu mờ ám, người nộp thuế cần thực hiện:-
Ghi âm cuộc gọi, lưu lại tin nhắn và các bằng chứng liên quan (số điện thoại, tài khoản ngân hàng kẻ gian cung cấp).
-
Thông báo ngay cho cơ quan thuế quản lý trực tiếp qua số đường dây nóng (Hotline) công bố trên website chính thức của Cục Thuế tỉnh/thành phố để xác minh.
-
Làm đơn trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc gửi phản ánh lên Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) để kịp thời ngăn chặn, phong tỏa các tài khoản lừa đảo.
IV. Hướng dẫn tự quyết toán và hoàn thuế TNCN an toàn tại nhà
Nhằm loại bỏ hoàn toàn việc phải phụ thuộc vào các dịch vụ trung gian đầy rủi ro, ngành Thuế đã đơn giản hóa tối đa quy trình tự quyết toán thuế trực tuyến. Người dân hoàn toàn có thể tự thực hiện hoàn thuế chỉ với vài bước đơn giản:Bước 1: Chuẩn bị chứng từ gốc
Cá nhân cần chuẩn bị đầy đủ các tệp dữ liệu điện tử (hoặc ảnh chụp rõ nét) của:- Chứng từ khấu trừ thuế TNCN do tất cả các cơ quan chi trả trong năm cấp.
- Bản chụp CCCD/CMND (nếu thông tin đăng ký thuế chưa đồng bộ với cơ quan công an).
- Giấy tờ chứng minh người phụ thuộc phát sinh mới (Giấy khai sinh, xác nhận cư trú...).
Bước 2: Kê khai và nộp tờ khai trực tuyến
- Đăng nhập vào hệ thống
thuedientu.gdt.gov.vnbằng tài khoản Thuế hoặc tài khoản VNeID cấp độ 2.
- Chọn Quyết toán thuế -> Kê khai trực tuyến.
- Hệ thống hỗ trợ tự động cấu hình cơ quan thuế quyết toán dựa trên thông tin thay đổi nơi làm việc do người dùng nhập vào.
- Điền các thông tin về tổng thu nhập chịu thuế, tổng số thuế đã khấu trừ từ chứng từ gốc vào các chỉ tiêu tương ứng. Hệ thống sẽ tự động tính toán số tiền thuế được hoàn tại chỉ tiêu [49].
-
Điền thông tin ngân hàng thụ hưởng: Nhập chính xác số tài khoản và tên ngân hàng của chính người nộp thuế để tiền được chuyển khoản trực tiếp từ Kho bạc Nhà nước.
Bước 3: Theo dõi kết quả giải quyết hồ sơ
Sau khi ký điện tử và gửi tờ khai thành công, tình trạng xử lý sẽ được cập nhật liên tục qua email đăng ký của người nộp thuế hoặc có thể tra cứu trực tiếp trên app eTax Mobile. Người nộp thuế hoàn toàn chủ động kiểm soát quy trình mà không cần thông qua bất kỳ một "cò mồi" nào.Kết luận
Thông điệp cốt lõi từ Công văn 1345/CT-QLT2 của Cục Thuế Doanh nghiệp Lớn là lời nhắc nhở sâu sắc về tinh thần cảnh giác trên môi trường mạng xã hội. Dịch vụ hoàn thuế TNCN giả mạo không chỉ gây thiệt hại kinh tế trực tiếp cho nạn nhân mà còn để lại những hệ lụy lâu dài về rò rỉ dữ liệu danh tính cá nhân.Hãy là người nộp thuế thông thái bằng cách tự thực hiện các thủ tục thuế của mình thông qua hệ thống ứng dụng chính thống eTax Mobile và trang thông tin điện tử của Tổng cục Thuế.
Việc nói "Không" với các hội nhóm môi giới thiếu kiểm chứng trên mạng xã hội chính là giải pháp tối ưu nhất để bảo vệ an toàn tài sản, thông tin pháp lý của bản thân và gia đình.
Công ty AGS cảm ơn bạn đã dành thời gian để đọc bài viết này. Hy vọng bạn đã có được những thông tin bổ ích. Hãy tiếp tục theo dõi chúng tôi để cập nhật thêm nhiều thông tin cũng như cơ hội việc làm tại AGS nhé.
Nguồn: https://thuvienphapluat.vn/ma-so-thue/bai-viet/cuc-thue-doanh-nghiep-lon-canh-bao-lua-dao-dich-vu-hoan-thue-tncn-tu-cac-trang-mang-xa-hoi-386235-182011.html
